Sunt procedurile dumneavoastră de identificare și legitimare conforme cu AMLR până la 10 iulie 2027? Odată cu aplicabilitatea directă a Regulamentului UE privind combaterea spălării banilor (AMLR, Regulamentul (UE) 2024/1624), de la această dată se aplică noi standarde privind modul în care entitățile obligate trebuie să își identifice clienții. Acest webinar, organizat de Namirial la 10 iulie 2026 în cadrul Namirial Sommerakademie 2026, oferă specialiștilor și managerilor din Compliance, KYC și departamentele juridice o prezentare practică a cerințelor de reglementare și o verificare concretă a gradului de pregătire pentru propriile procese de identificare.
Evenimentul a fost moderat de Jörg Lenz, șef Marketing & Comunicare la Namirial. Johannes Wirtz, LL.M. (Bird & Bird, Frankfurt), a analizat situația juridică dintr-o perspectivă independentă de furnizori. Klaus Fellner, director general al Namirial GmbH, a tradus cerințele de reglementare în procese de identificare și semnătură conforme și verificabile pentru practică.
Context
10 iulie 2026 marchează două momente de referință în reglementare: în această zi, AMLA a transmis Comisiei Europene primul său pachet de standarde tehnice de reglementare (RTS) privind obligațiile de precauție privind clientela – consolidând astfel cerințele AMLR în standarde obligatorii de nivel 2. În același timp, legea privind identitățile digitale (DIdG) a figurat pentru prima dată pe ordinea de zi a Bundesrat-ului. Se estimează că DIdG va modifica GwG încă din T4 2026, devansând astfel efectiv efectul AMLR către finalul lui 2026: EUDI-Wallet va fi recunoscut ca mijloc de identificare admis conform § 12 alin. 1 GwG, iar obligația transferului de referință va dispărea.
AMLR face din eIDAS standardul de referință pentru identificarea clienților: mijloacele de identificare electronică cu un nivel de asigurare „substanțial” sau „ridicat”, EUDI-Wallet și serviciile de încredere calificate precum QES sunt conforme prin definiție și, conform proiectului de RTS, trebuie preferate în utilizare. VideoIdent devine o soluție de rezervă supusă justificării și obligației de probă – cu consecințe concrete asupra alegerii furnizorului, obligațiilor de documentare și răspunderii.
Teme principale ale webinarului
Noul cadru de obligații conform art. 22 AMLR și RTS-urilor AMLA – Johannes Wirtz a explicat sistematica noilor obligații de precauție: calea digitală preferată prin proceduri conforme cu eIDAS și condițiile în care alte proceduri de identificare la distanță rămân admisibile. Preferința clientului nu este un motiv valabil pentru recurgerea la soluția de rezervă.
VideoIdent: de la standard la soluție de rezervă supusă justificării – Ceea ce astăzi este considerată o procedură consacrată, recunoscută de BaFin, devine, începând cu 10 iulie 2027, o excepție supusă justificării – cu un set de date obligatoriu extins și o cerință de documentare continuă față de autoritatea de supraveghere.
ETSI TS 119 461 v2.1.1 ca noul standard de referință – Pentru identificarea la distanță bazată pe QES, art. 24 eIDAS impune profilul LoIP Extended cu componente biometrice certificate: recunoaștere facială 1:1, detectarea vitalității (PAD) și detectarea atacurilor prin injecție (IAD). Aceste certificări constituie dovada solidă de conformitate față de autoritatea de supraveghere.
Supraveghere, sancțiuni și dovada conformității – Odată cu AMLR apare pentru prima dată o autoritate de supraveghere AML supranațională la nivelul UE. AMLA se alătură BaFin. Procedurile documentate și certificate reduc riscul de răspundere și sancțiuni și constituie, conform art. 7 alin. 4 din proiectul de RTS, baza dovezii în fața autorității competente.
Foaie de parcurs până la 10 iulie 2027 – O verificare a gradului de pregătire pe fiecare rol – CCO și MLRO, Heads of KYC, precum și CTO și responsabilii IT primesc pași concreți pentru perioada de la S2 2026 până la termenul limită.
Webinarul s-a desfășurat în limba germană.
Introduceți parola pentru a accesa înregistrarea.
Dacă nu cunoașteți parola, vă rugăm să completați formularul de mai jos pentru a o primi prin e-mail.