Le vostre procedure di identificazione e legittimazione sono conformi all’AMLR entro il 10 luglio 2027? Con l’applicabilità diretta del Regolamento UE antiriciclaggio (AMLR, Reg. (UE) 2024/1624), da questa data entrano in vigore nuovi standard per l’identificazione della clientela da parte dei soggetti obbligati. Questo webinar, organizzato da Namirial il 10 luglio 2026 nell’ambito della Namirial Sommerakademie 2026, offre a professionisti e dirigenti di Compliance, KYC e uffici legali una panoramica pratica sui requisiti normativi e un readiness-check concreto per i propri processi di identificazione.
L’evento è stato moderato da Jörg Lenz, Responsabile Marketing & Comunicazione di Namirial. Johannes Wirtz, LL.M. (Bird & Bird, Francoforte), ha inquadrato la situazione giuridica in modo indipendente dai fornitori. Klaus Fellner, amministratore delegato di Namirial GmbH, ha tradotto i requisiti normativi in processi di identificazione e firma conformi e verificabili per la pratica.
Contesto
Il 10 luglio 2026 segna due svolte normative: in questa data l’AMLA ha trasmesso alla Commissione Europea il suo primo pacchetto di norme tecniche di regolamentazione (RTS) sugli obblighi di adeguata verifica della clientela – consolidando così i requisiti dell’AMLR in standard vincolanti di livello 2. Contemporaneamente, la legge sulle identità digitali (DIdG) è comparsa per la prima volta all’ordine del giorno del Bundesrat. Il DIdG modificherà presumibilmente il GwG già nel Q4 2026, anticipando di fatto l’effetto dell’AMLR alla fine del 2026: l’EUDI-Wallet sarà riconosciuto come mezzo di identificazione ammesso ai sensi del § 12 comma 1 GwG, e verrà meno l’obbligo del bonifico di riferimento.
L’AMLR rende eIDAS lo standard di riferimento per l’identificazione della clientela: i mezzi di identificazione elettronica con livello di garanzia “significativo” o “elevato”, l’EUDI-Wallet e i servizi fiduciari qualificati come la QES sono per definizione conformi e, secondo la bozza di RTS, da preferire nell’utilizzo. Il VideoIdent diventa un fallback soggetto a giustificazione e obbligo di prova – con conseguenze concrete su scelta del fornitore, obblighi documentali e responsabilità.
Temi principali del webinar
Il nuovo quadro degli obblighi ai sensi dell’art. 22 AMLR e degli RTS AMLA – Johannes Wirtz ha illustrato la sistematica dei nuovi obblighi di adeguata verifica: il percorso digitale preferenziale tramite procedure conformi a eIDAS e le condizioni alle quali altre procedure di identificazione a distanza restano ammesse. La preferenza del cliente non è un motivo valido per ricorrere al fallback.
VideoIdent: da standard a fallback soggetto a giustificazione – Ciò che oggi è una procedura consolidata e riconosciuta dalla BaFin, dal 10 luglio 2027 diventerà un’eccezione soggetta a giustificazione – con un set di dati obbligatorio ampliato e un requisito di documentazione continuativa nei confronti dell’autorità di vigilanza.
ETSI TS 119 461 v2.1.1 come nuovo standard di riferimento – Per l’identificazione a distanza basata su QES, l’art. 24 eIDAS richiede il profilo LoIP-Extended con componenti biometriche certificate: riconoscimento facciale 1:1, rilevamento di vitalità (PAD) e rilevamento di attacchi da iniezione (IAD). Queste certificazioni costituiscono la prova di conformità solida nei confronti dell’autorità di vigilanza.
Vigilanza, sanzioni e prova di conformità – Con l’AMLR nasce per la prima volta un’autorità di vigilanza AML sovranazionale a livello UE. L’AMLA si affianca alla BaFin. Le procedure documentate e certificate riducono il rischio di responsabilità e sanzioni e costituiscono, ai sensi dell’art. 7 comma 4 della bozza di RTS, la base della prova nei confronti dell’autorità competente.
Tabella di marcia fino al 10 luglio 2027 – Readiness-check per ogni ruolo – CCO e MLRO, Head of KYC nonché CTO e responsabili IT ricevono indicazioni concrete sui prossimi passi per il periodo dal secondo semestre 2026 fino alla scadenza.
Il webinar si è svolto in lingua tedesca.
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