Descoperă cum BRED Banque Populaire a optimizat deschiderea conturilor bancare, reducând procesul la doar 15 minute datorită soluțiilor digitale de KYC automatizat și semnătură electronică de la Namirial.
BRED Banque Populaire, o instituție financiară de prim rang, dedicată inovației și excelenței, a făcut un pas decisiv către transformarea digitală, integrând soluții avansate în procesele sale operaționale. Într-un sector în care eficiența, securitatea și conformitatea sunt esențiale, BRED a găsit în Namirial partenerul strategic ideal pentru a digitaliza și optimiza deschiderea conturilor bancare prin tehnologii de KYC automatizat și semnătură electronică.
15 min
pentru deschiderea unui cont bancar la sucursală
99%
dintre tentativele frauduloase de deschidere detectate
+300
de verificări efectuate în mai puțin de 10 secunde
Provocarea: simplificarea deschiderii conturilor bancare cu respectarea reglementărilor
Deschiderea unui cont bancar poate fi un proces lung și complex. Atât pentru clienți, cât și pentru angajații sucursalelor, colectarea, verificarea și gestionarea documentelor necesare reprezintă o provocare, mai ales într-un sector în care reglementările impun o verificare riguroasă a clientului (KYC) pentru a preveni frauda, spălarea banilor și finanțarea terorismului.
În contextul transformării digitale, BRED Banque Populaire căuta o soluție care nu doar să optimizeze experiența clientului, ci să garanteze și conformitatea, reducând totodată riscurile asociate procesului manual.
„La deschiderea unui cont, aveam nevoie de un proces fluid și sigur.”
— Françoise Epifanie, Director de Dezvoltare
Soluția: digitalizare cu KYC automatizat și semnătură electronică
Pentru a face față acestor provocări, BRED a implementat soluția de KYC automatizat și semnătură electronică de la Namirial.
Pentru a reduce riscurile de fraudă, corupție, spălare a banilor și finanțare a terorismului, BRED a automatizat verificarea documentelor justificative din dosarul unui client la deschiderea unui cont într-o sucursală. Acest proces, acum digitalizat, avertizează administratorii de cont în timp real cu privire la integritatea sau inconsecvențele unui dosar de client, în funcție de regulile definite de liniile de afaceri. Astfel, administratorii se pot baza pe rezultatele analizei atunci când iau decizii privind deschiderea conturilor.
Soluția analizează în timp real, prin peste 300 de verificări, toate documentele care compun dosarul clientului.
„Acest lucru ne permite să analizăm întregul dosar reglementat al clientului în mai puțin de 10 secunde: identitate prin cartea de identitate națională, pașaport sau chiar noul permis de conducere; dovadă de domiciliu prin intermediul principalilor operatori de telecomunicații sau furnizori de energie; dovadă de venit, în special fluturașul de salariu, fie din sectorul public, fie din cel privat. Această soluție le oferă consultanților noștri o analiză aproape instantanee a coerenței și validității documentelor.”
— Jean-Marc Henrion, Director de Conformitate
Odată finalizată analiza dosarului și confirmată conformitatea acestuia, agentul procedează la semnarea electronică a contractului cu clientul, pentru a facilita încheierea acestuia.
Pe scurt, aceste soluții permit:
- O analiză în timp real a documentelor prezentate de clienți, precum documentele de identitate, dovezile de domiciliu și de venit.
- Automatizarea conformității reglementare, cu peste 300 de verificări efectuate în mai puțin de 10 secunde.
- O semnătură electronică rapidă și sigură, care accelerează finalizarea procesului direct la sucursală.
- Un sistem care avertizează managerii cu privire la posibilele inconsecvențe sau documente incomplete, permițându-le să ia decizii informate pe loc.
„Odată cu implementarea KYC și a semnăturii electronice, am transformat experiența la sucursală: un proces mai rapid și mai fiabil, atât pentru clienți, cât și pentru angajați.”
— Françoise Epifanie, Director de Dezvoltare
Rezultatele: eficiență, securitate și conformitate
Datorită digitalizării procesului, BRED a reușit să:
- Reducă timpul de deschidere a unui cont de la câteva ore la doar 15 minute.
- Detecteze 99% dintre tentativele de deschidere frauduloasă a conturilor, care reprezintă între 3% și 4% din total.
- Îmbunătățească calitatea dosarelor, un factor esențial pentru indicatorii de risc și auditurile de reglementare.
De asemenea, soluția generează rapoarte detaliate ale verificărilor efectuate, facilitând transparența și protejând banca în cazul unui audit din partea unei autorități de reglementare sau al unui litigiu. Astfel, banca se protejează împotriva sancțiunilor reglementare.
„De când am integrat KYC și semnătura electronică, am câștigat în eficiență, am redus riscurile și am consolidat protecția băncii și a angajaților săi împotriva amenințărilor externe.”
— Jean-Marc Henrion, Director de Conformitate
Digitalizarea ca motor al schimbării la BRED Banque Populaire
Colaborarea dintre BRED Banque Populaire și Namirial este un exemplu clar al modului în care digitalizarea poate revoluționa procesele cheie din sectorul financiar. Prin implementarea unor soluții avansate de KYC automatizat și semnătură electronică, BRED nu doar că a optimizat deschiderea conturilor bancare, ci a și consolidat securitatea, conformitatea reglementară și satisfacția clienților.
Acest caz de succes demonstrează că, având la dispoziție instrumentele tehnologice potrivite, companiile pot face față celor mai exigente provocări, pot câștiga în eficiență și pot continua să ofere clienților lor un serviciu de o calitate excepțională.
Declarație de exonerare de răspundere: această poveste de succes a fost produsă și publicată inițial de Signaturit Group. În urma integrării Signaturit în Grupul Namirial, aceasta este acum găzduită pe site-ul Namirial în scopuri de arhivare și informare. Rezultatele, cifrele, elementele de brand și referințele la produse reflectă experiența clientului la momentul publicării inițiale și este posibil să nu mai reprezinte ofertele sau rezultatele actuale.