Scopri come BRED Banque Populaire ha ottimizzato l’apertura dei conti bancari riducendo i tempi a soli 15 minuti grazie a soluzioni digitali di KYC automatizzato e firma elettronica di Namirial.
BRED Banque Populaire, un’importante realtà finanziaria impegnata nell’innovazione e nell’eccellenza, ha compiuto un passo decisivo verso la trasformazione digitale integrando soluzioni avanzate nei propri processi operativi. In un settore in cui efficienza, sicurezza e conformità sono essenziali, BRED ha trovato in Namirial il partner strategico ideale per digitalizzare e ottimizzare l’apertura dei conti bancari grazie a tecnologie di KYC automatizzato e firma elettronica.
15 min
per aprire un conto bancario in filiale
99%
dei tentativi di apertura fraudolenti individuati
+300
controlli effettuati in meno di 10 secondi
La sfida: semplificare l’apertura dei conti bancari rispettando la normativa
Aprire un conto bancario può essere un processo lungo e complesso. Sia per i clienti sia per i dipendenti delle filiali, la raccolta, la verifica e la gestione dei documenti richiesti rappresentano una sfida, soprattutto in un settore in cui la normativa richiede un controllo rigoroso del cliente (KYC) per prevenire frodi, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.
Nel contesto della trasformazione digitale, BRED Banque Populaire cercava una soluzione che non solo ottimizzasse l’esperienza cliente, ma garantisse anche la conformità e riducesse i rischi legati al processo manuale.
“Al momento dell’apertura di un conto, dovevamo poter contare su un processo fluido e sicuro.”
— Françoise Epifanie, Direttrice dello Sviluppo
La soluzione: digitalizzazione con KYC automatizzato e firma elettronica
Per affrontare queste sfide, BRED ha implementato la soluzione di KYC automatizzato e firma elettronica di Namirial.
Per ridurre i rischi di frode, corruzione, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, BRED ha automatizzato la verifica dei documenti a supporto del fascicolo di un cliente al momento dell’apertura di un conto in filiale. Questo processo, ora digitalizzato, avvisa i gestori di conto in tempo reale sull’integrità o sulle incongruenze di un fascicolo cliente in base alle regole definite dalle linee di business. In questo modo, i gestori possono fare affidamento sui risultati dell’analisi nel prendere decisioni sull’apertura dei conti.
La soluzione analizza in tempo reale, attraverso oltre 300 controlli, tutti i documenti che compongono il fascicolo del cliente.
“Questo ci permette di analizzare l’intero fascicolo regolamentare del cliente in meno di 10 secondi: identità con la carta d’identità nazionale, il passaporto o anche la nuova patente di guida; giustificativo di domicilio con i principali operatori di telecomunicazioni o fornitori di energia; giustificativo di reddito, in particolare la busta paga, sia nel settore pubblico sia in quello privato. Questa soluzione offre ai nostri consulenti un’analisi quasi immediata sulla coerenza e la validità dei documenti.”
— Jean-Marc Henrion, Direttore della Conformità
Una volta terminata l’analisi del fascicolo e verificata la sua conformità, l’operatore procede alla firma elettronica del contratto con il cliente, così da facilitare la conclusione del contratto.
In sintesi, queste soluzioni permettono:
- Un’analisi in tempo reale dei documenti presentati dai clienti, quali documenti d’identità, giustificativi di domicilio e di reddito.
- L’automazione della conformità normativa, con oltre 300 verifiche effettuate in meno di 10 secondi.
- Una firma elettronica rapida e sicura, che accelera la finalizzazione del processo direttamente in filiale.
- Un sistema che avvisa i responsabili di eventuali incongruenze o documenti incompleti, permettendo loro di prendere decisioni informate al momento.
“Con l’introduzione del KYC e della firma elettronica, abbiamo trasformato l’esperienza in filiale: un processo più rapido e più affidabile sia per i clienti sia per i dipendenti.”
— Françoise Epifanie, Direttrice dello Sviluppo
I risultati: efficienza, sicurezza e conformità
Grazie alla digitalizzazione del processo, BRED è riuscita a:
- Ridurre il tempo di apertura di un conto da diverse ore a soli 15 minuti.
- Individuare il 99% dei tentativi di apertura di conti fraudolenti, che rappresentano tra il 3% e il 4% del totale.
- Migliorare la qualità dei fascicoli, un fattore chiave per gli indicatori di rischio e gli audit normativi.
Inoltre, la soluzione genera report dettagliati delle verifiche effettuate, favorendo la trasparenza e proteggendo la banca in caso di audit da parte di un’autorità di vigilanza o di contenzioso. In questo modo, la banca si tutela dalle sanzioni normative.
“Da quando abbiamo integrato il KYC e la firma elettronica, abbiamo guadagnato in efficienza, ridotto i rischi e rafforzato la protezione della banca e dei suoi dipendenti dalle minacce esterne.”
— Jean-Marc Henrion, Direttore della Conformità
La digitalizzazione come motore di cambiamento in BRED Banque Populaire
La collaborazione tra BRED Banque Populaire e Namirial è un chiaro esempio di come la digitalizzazione possa rivoluzionare i processi chiave nel settore finanziario. Implementando soluzioni avanzate di KYC automatizzato e firma elettronica, BRED non solo ha ottimizzato l’apertura dei conti bancari, ma ha anche rafforzato la sicurezza, la conformità normativa e la soddisfazione del cliente.
Questo caso di successo dimostra che, con gli strumenti tecnologici appropriati, le aziende possono affrontare le sfide più impegnative, guadagnare in efficienza e continuare a offrire un servizio di qualità eccezionale ai propri clienti.
Disclaimer: questo caso di successo è stato originariamente prodotto e pubblicato da Signaturit Group. In seguito all’integrazione di Signaturit nel Gruppo Namirial, è ora ospitato sul sito web di Namirial a scopo di archivio e informazione. I risultati, i dati, il brand e i riferimenti ai prodotti riflettono l’esperienza del cliente al momento della pubblicazione originale e potrebbero non rappresentare più le offerte o i risultati attuali.