Descubra como a BRED Banque Populaire otimizou a abertura de contas bancárias, reduzindo o prazo para apenas 15 minutos graças a soluções digitais de KYC automatizado e assinatura eletrônica da Namirial.
A BRED Banque Populaire, uma instituição financeira de destaque comprometida com a inovação e a excelência, deu um passo decisivo rumo à transformação digital ao integrar soluções avançadas em seus processos operacionais. Em um setor em que eficiência, segurança e conformidade são essenciais, a BRED encontrou na Namirial a parceira estratégica ideal para digitalizar e otimizar a abertura de contas bancárias por meio de tecnologias de KYC automatizado e assinatura eletrônica.
15 min
para abrir uma conta bancária na agência
99%
das tentativas de abertura fraudulenta detectadas
+300
verificações realizadas em menos de 10 segundos
O desafio: simplificar a abertura de contas bancárias respeitando a regulamentação
A abertura de uma conta bancária pode ser um processo longo e complexo. Tanto para os clientes quanto para os funcionários das agências, a coleta, verificação e gestão dos documentos exigidos representam um desafio, especialmente em um setor em que a regulamentação exige um controle rigoroso do cliente (KYC) para prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
No contexto da transformação digital, a BRED Banque Populaire buscava uma solução que não apenas otimizasse a experiência do cliente, mas também garantisse a conformidade e reduzisse os riscos associados ao processo manual.
“Ao abrir uma conta, precisávamos contar com um processo fluido e seguro.”
— Françoise Epifanie, Diretora de Desenvolvimento
A solução: digitalização com KYC automatizado e assinatura eletrônica
Para enfrentar esses desafios, a BRED implementou a solução de KYC automatizado e assinatura eletrônica da Namirial.
Para reduzir os riscos de fraude, corrupção, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, a BRED automatizou a verificação dos documentos comprobatórios no processo de um cliente na abertura de uma conta na agência. Esse processo, agora digitalizado, alerta os gerentes de contas em tempo real sobre a integridade ou as inconsistências de um processo do cliente, de acordo com as regras definidas pelas áreas de negócio. Dessa forma, os gerentes podem confiar nos resultados da análise ao tomarem decisões sobre a abertura de contas.
A solução analisa em tempo real, por meio de mais de 300 verificações, todos os documentos que compõem o processo do cliente.
“Isso nos permite analisar todo o processo regulatório do cliente em menos de 10 segundos: identidade por meio da carteira de identidade nacional, passaporte ou até mesmo a nova carteira de motorista; comprovante de residência com as principais operadoras de telecomunicações ou fornecedoras de energia; comprovante de renda, incluindo o holerite, seja do setor público ou privado. Essa solução oferece aos nossos consultores uma análise quase imediata sobre a coerência e a validade dos documentos.”
— Jean-Marc Henrion, Diretor de Conformidade
Uma vez concluída a análise do processo e confirmada sua conformidade, o funcionário procede à assinatura eletrônica do contrato com o cliente, facilitando assim a conclusão do contrato.
Em resumo, essas soluções permitem:
- Uma análise em tempo real dos documentos apresentados pelos clientes, como documentos de identidade, comprovantes de residência e de renda.
- A automação da conformidade regulatória, com mais de 300 verificações realizadas em menos de 10 segundos.
- Uma assinatura eletrônica rápida e segura, que acelera a finalização do processo diretamente na agência.
- Um sistema que alerta os gestores sobre eventuais inconsistências ou documentos incompletos, permitindo que tomem decisões informadas no momento.
“Com a implementação do KYC e da assinatura eletrônica, transformamos a experiência na agência: um processo mais rápido e confiável tanto para os clientes quanto para os funcionários.”
— Françoise Epifanie, Diretora de Desenvolvimento
Os resultados: eficiência, segurança e conformidade
Graças à digitalização do processo, a BRED conseguiu:
- Reduzir o tempo de abertura de uma conta de várias horas para apenas 15 minutos.
- Detectar 99% das tentativas de abertura de contas fraudulentas, que representam entre 3% e 4% do total.
- Melhorar a qualidade dos processos, um fator-chave para os indicadores de risco e as auditorias regulatórias.
Além disso, a solução gera relatórios detalhados das verificações realizadas, facilitando a transparência e protegendo o banco em caso de auditoria por uma autoridade reguladora ou de litígio. Dessa forma, o banco se protege contra sanções regulatórias.
“Desde que integramos o KYC e a assinatura eletrônica, ganhamos em eficiência, reduzimos riscos e reforçamos a proteção do banco e de seus funcionários contra ameaças externas.”
— Jean-Marc Henrion, Diretor de Conformidade
A digitalização como motor de mudança na BRED Banque Populaire
A parceria entre a BRED Banque Populaire e a Namirial é um exemplo claro de como a digitalização pode revolucionar processos-chave no setor financeiro. Ao implementar soluções avançadas de KYC automatizado e assinatura eletrônica, a BRED não apenas otimizou a abertura de contas bancárias, mas também reforçou a segurança, a conformidade regulatória e a satisfação do cliente.
Esse caso de sucesso demonstra que, com as ferramentas tecnológicas adequadas, as empresas podem enfrentar os desafios mais exigentes, ganhar em eficiência e continuar oferecendo um serviço de qualidade excepcional a seus clientes.
Aviso legal: este caso de sucesso foi originalmente produzido e publicado pela Signaturit Group. Após a integração da Signaturit ao Grupo Namirial, ele agora está hospedado no site da Namirial para fins de arquivo e informação. Os resultados, números, marca e referências a produtos refletem a experiência do cliente no momento da publicação original e podem não representar mais as ofertas ou resultados atuais.