Erfahren Sie, wie BRED Banque Populaire die Eröffnung von Bankkonten optimiert und dank digitaler Lösungen für automatisiertes KYC und elektronische Signatur von Namirial auf nur 15 Minuten reduziert hat.
BRED Banque Populaire, ein führendes Finanzinstitut mit Engagement für Innovation und Exzellenz, hat einen entscheidenden Schritt in Richtung digitale Transformation unternommen, indem es fortschrittliche Lösungen in seine Betriebsabläufe integriert hat. In einer Branche, in der Effizienz, Sicherheit und Compliance unerlässlich sind, fand BRED in Namirial den idealen strategischen Partner, um die Eröffnung von Bankkonten mithilfe von Technologien für automatisiertes KYC und elektronische Signatur zu digitalisieren und zu optimieren.
15 Min.
für die Kontoeröffnung in der Filiale
99%
der betrügerischen Eröffnungsversuche erkannt
300+
Prüfungen in unter 10 Sekunden durchgeführt
Die Herausforderung: Kontoeröffnung vereinfachen und gleichzeitig die Vorschriften einhalten
Die Eröffnung eines Bankkontos kann ein langer und komplexer Prozess sein. Sowohl für Kunden als auch für Mitarbeitende in den Filialen stellen das Sammeln, Prüfen und Verwalten der erforderlichen Dokumente eine Herausforderung dar – insbesondere in einer Branche, in der die Vorschriften eine strenge Kundenprüfung (KYC) verlangen, um Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.
Im Kontext der digitalen Transformation suchte BRED Banque Populaire nach einer Lösung, die nicht nur das Kundenerlebnis optimiert, sondern auch die Compliance gewährleistet und die mit manuellen Prozessen verbundenen Risiken reduziert.
„Bei der Kontoeröffnung mussten wir über einen reibungslosen und sicheren Prozess verfügen.“
— Françoise Epifanie, Direktorin für Entwicklung
Die Lösung: Digitalisierung mit automatisiertem KYC und elektronischer Signatur
Um diese Herausforderungen zu meistern, setzte BRED die Lösung von Namirial für automatisiertes KYC und elektronische Signatur ein.
Um das Risiko von Betrug, Korruption, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu senken, hat BRED die Überprüfung der Nachweisdokumente in der Kundenakte bei der Kontoeröffnung in der Filiale automatisiert. Dieser nun digitalisierte Prozess informiert die Kontoverantwortlichen in Echtzeit über die Vollständigkeit oder Unstimmigkeiten einer Kundenakte, basierend auf den von den jeweiligen Geschäftsbereichen definierten Regeln. So können sich die Verantwortlichen bei ihren Entscheidungen zur Kontoeröffnung auf die Ergebnisse der Analyse verlassen.
Die Lösung analysiert in Echtzeit, durch über 300 Prüfungen, sämtliche Dokumente der Kundenakte.
„Dadurch können wir die gesamte regulatorische Akte des Kunden in weniger als 10 Sekunden prüfen: Identität mittels nationalem Personalausweis, Reisepass oder sogar dem neuen Führerschein; Wohnsitznachweis über die wichtigsten Telekommunikationsanbieter oder Energieversorger; Einkommensnachweis, insbesondere die Gehaltsabrechnung, sei es im öffentlichen oder privaten Sektor. Diese Lösung bietet unseren Beratern eine nahezu sofortige Analyse der Konsistenz und Gültigkeit der Dokumente.“
— Jean-Marc Henrion, Compliance-Direktor
Sobald die Prüfung der Akte abgeschlossen und diese als konform bewertet wurde, unterzeichnet der Mitarbeiter den Vertrag mit dem Kunden elektronisch, um den Vertragsabschluss zu erleichtern.
Zusammengefasst ermöglichen diese Lösungen:
- Eine Echtzeitanalyse der von Kunden vorgelegten Dokumente, wie Ausweisdokumente, Wohnsitznachweise und Einkommensnachweise.
- Die Automatisierung der regulatorischen Compliance, mit über 300 Prüfungen in unter 10 Sekunden.
- Eine schnelle und sichere elektronische Signatur, die den Abschluss des Prozesses direkt in der Filiale beschleunigt.
- Ein System, das die Führungskräfte auf mögliche Unstimmigkeiten oder unvollständige Dokumente hinweist und ihnen ermöglicht, vor Ort fundierte Entscheidungen zu treffen.
„Mit der Einführung von KYC und elektronischer Signatur haben wir das Erlebnis in der Filiale grundlegend verändert: einen schnelleren und zuverlässigeren Prozess sowohl für Kunden als auch für Mitarbeitende.“
— Françoise Epifanie, Direktorin für Entwicklung
Die Ergebnisse: Effizienz, Sicherheit und Compliance
Dank der Digitalisierung des Prozesses konnte BRED Folgendes erreichen:
- Verkürzung der Kontoeröffnungszeit von mehreren Stunden auf nur 15 Minuten.
- Erkennung von 99 % der betrügerischen Kontoeröffnungsversuche, die zwischen 3 % und 4 % der Gesamtanträge ausmachen.
- Verbesserung der Aktenqualität – ein Schlüsselfaktor für Risikoindikatoren und regulatorische Audits.
Darüber hinaus erstellt die Lösung detaillierte Berichte der durchgeführten Prüfungen, was die Transparenz fördert und die Bank im Falle einer Prüfung durch eine Aufsichtsbehörde oder eines Rechtsstreits schützt. So schützt sich die Bank vor regulatorischen Sanktionen.
„Seit der Integration von KYC und elektronischer Signatur haben wir an Effizienz gewonnen, Risiken reduziert und den Schutz der Bank und ihrer Mitarbeitenden vor externen Bedrohungen verstärkt.“
— Jean-Marc Henrion, Compliance-Direktor
Digitalisierung als Motor des Wandels bei BRED Banque Populaire
Die Zusammenarbeit zwischen BRED Banque Populaire und Namirial ist ein klares Beispiel dafür, wie die Digitalisierung zentrale Prozesse im Finanzsektor revolutionieren kann. Mit der Einführung fortschrittlicher Lösungen für automatisiertes KYC und elektronische Signatur hat BRED nicht nur die Kontoeröffnung optimiert, sondern auch die Sicherheit, die regulatorische Compliance und die Kundenzufriedenheit gestärkt.
Dieser Erfolgsfall zeigt, dass Unternehmen mit den richtigen technologischen Werkzeugen selbst die anspruchsvollsten Herausforderungen meistern, an Effizienz gewinnen und ihren Kunden weiterhin einen außergewöhnlich hochwertigen Service bieten können.
Haftungsausschluss: diese Erfolgsgeschichte wurde ursprünglich von Signaturit Group erstellt und veröffentlicht. Nach der Integration von Signaturit in die Namirial-Gruppe wird sie nun zu Archivierungs- und Informationszwecken auf der Namirial-Website gehostet. Die Ergebnisse, Zahlen, Markenangaben und Produktverweise spiegeln die Kundenerfahrung zum Zeitpunkt der ursprünglichen Veröffentlichung wider und stellen möglicherweise nicht mehr die aktuellen Angebote oder Ergebnisse dar.