Descubre cómo BRED Banque Populaire optimizó la apertura de cuentas bancarias, reduciendo el plazo a solo 15 minutos gracias a soluciones digitales de KYC automatizado y firma electrónica de Namirial.
BRED Banque Populaire, una entidad financiera de primer nivel comprometida con la innovación y la excelencia, ha dado un paso decisivo hacia la transformación digital al integrar soluciones avanzadas en sus procesos operativos. En un sector donde la eficiencia, la seguridad y el cumplimiento normativo son esenciales, BRED encontró en Namirial el socio estratégico ideal para digitalizar y optimizar la apertura de cuentas bancarias mediante tecnologías de KYC automatizado y firma electrónica.
15 min
para abrir una cuenta bancaria en oficina
99%
de los intentos de apertura fraudulentos detectados
+300
controles realizados en menos de 10 segundos
El reto: simplificar la apertura de cuentas bancarias respetando la normativa
Abrir una cuenta bancaria puede ser un proceso largo y complejo. Tanto para los clientes como para los empleados de las oficinas, la recopilación, verificación y gestión de los documentos requeridos representa un reto, especialmente en un sector donde la normativa exige un control riguroso del cliente (KYC) para prevenir el fraude, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
En un contexto de transformación digital, BRED Banque Populaire buscaba una solución que no solo optimizara la experiencia del cliente, sino que también garantizara el cumplimiento normativo y redujera los riesgos asociados al proceso manual.
«Al abrir una cuenta, necesitábamos contar con un proceso fluido y seguro.»
— Françoise Epifanie, Directora de Desarrollo
La solución: digitalización con KYC automatizado y firma electrónica
Para hacer frente a estos retos, BRED implementó la solución de KYC automatizado y firma electrónica de Namirial.
Para reducir los riesgos de fraude, corrupción, blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, BRED automatizó la verificación de los documentos justificativos del expediente de un cliente al abrir una cuenta en oficina. Este proceso, ahora digitalizado, alerta a los gestores de cuentas en tiempo real sobre la integridad o las incoherencias de un expediente de cliente, en función de las reglas definidas por las líneas de negocio. De este modo, los gestores pueden confiar en los resultados del análisis a la hora de tomar decisiones sobre la apertura de cuentas.
La solución analiza en tiempo real, mediante más de 300 controles, todos los documentos que componen el expediente del cliente.
«Esto nos permite analizar todo el expediente regulatorio del cliente en menos de 10 segundos: identidad mediante el DNI, el pasaporte o incluso el nuevo permiso de conducir; justificante de domicilio con los principales operadores de telecomunicaciones o proveedores de energía; justificante de ingresos, en particular la nómina, ya sea del sector público o privado. Esta solución ofrece a nuestros asesores un análisis casi inmediato sobre la coherencia y validez de los documentos.»
— Jean-Marc Henrion, Director de Cumplimiento
Una vez finalizado el análisis del expediente y verificada su conformidad, el agente procede a la firma electrónica del contrato con el cliente, facilitando así el cierre del contrato.
En resumen, estas soluciones permiten:
- Un análisis en tiempo real de los documentos presentados por los clientes, como los documentos de identidad, los justificantes de domicilio e ingresos.
- La automatización del cumplimiento normativo, con más de 300 verificaciones realizadas en menos de 10 segundos.
- Una firma electrónica rápida y segura, que acelera la finalización del proceso directamente en la oficina.
- Un sistema que alerta a los gestores sobre posibles incoherencias o documentos incompletos, permitiéndoles tomar decisiones informadas en el momento.
«Con la implementación del KYC y la firma electrónica, hemos transformado la experiencia en la oficina: un proceso más rápido y fiable tanto para los clientes como para los empleados.»
— Françoise Epifanie, Directora de Desarrollo
Los resultados: eficiencia, seguridad y cumplimiento normativo
Gracias a la digitalización del proceso, BRED ha logrado:
- Reducir el tiempo de apertura de una cuenta de varias horas a solo 15 minutos.
- Detectar el 99% de los intentos de apertura de cuentas fraudulentas, que representan entre el 3% y el 4% del total.
- Mejorar la calidad de los expedientes, un factor clave para los indicadores de riesgo y las auditorías regulatorias.
Además, la solución genera informes detallados de las verificaciones realizadas, lo que facilita la transparencia y protege al banco en caso de auditoría por parte de una autoridad reguladora o de litigio. De este modo, el banco se protege frente a posibles sanciones regulatorias.
«Desde que integramos el KYC y la firma electrónica, hemos ganado en eficiencia, reducido riesgos y reforzado la protección del banco y de sus empleados frente a amenazas externas.»
— Jean-Marc Henrion, Director de Cumplimiento
La digitalización como motor de cambio en BRED Banque Populaire
La colaboración entre BRED Banque Populaire y Namirial es un claro ejemplo de cómo la digitalización puede revolucionar los procesos clave en el sector financiero. Al implementar soluciones avanzadas de KYC automatizado y firma electrónica, BRED no solo ha optimizado la apertura de cuentas bancarias, sino que también ha reforzado la seguridad, el cumplimiento normativo y la satisfacción del cliente.
Este caso de éxito demuestra que, con las herramientas tecnológicas adecuadas, las empresas pueden afrontar los retos más exigentes, ganar en eficiencia y seguir ofreciendo un servicio de calidad excepcional a sus clientes.
Aviso legal: este caso de éxito fue producido y publicado originalmente por Signaturit Group. Tras la integración de Signaturit en el Grupo Namirial, se aloja ahora en el sitio web de Namirial con fines de archivo e información. Los resultados, cifras, marca y referencias a productos reflejan la experiencia del cliente en el momento de la publicación original y podrían no representar las ofertas o resultados actuales.