SOLUCIONES DIGITALES
Banca y Seguros
Las soluciones de Namirial para bancos, entidades financieras, fintech, compañías aseguradoras e intermediarios automatizan el onboarding, la verificación de identidad, la firma electrónica y la gestión documental, en conformidad con las normativas AML, KYC y eIDAS, reduciendo los tiempos operativos y mejorando la experiencia del cliente
Seguridad y cumplimiento normativo: la tecnología digital para estar más cerca de tus clientes
En los sectores bancario, financiero y asegurador, la competitividad depende de la capacidad para ofrecer procesos digitales rápidos e intuitivos, sin renunciar al cumplimiento normativo, la seguridad de los datos, la prevención del fraude y la trazabilidad.
En las operaciones bancarias crece continuamente el uso y la demanda de canales digitales, con el smartphone consolidándose como el dispositivo preferido por los usuarios (estudio ABI/Doxa). En el sector asegurador, el volumen global de primas alcanzará los diez billones en 2030 y ocho de cada diez pólizas se distribuirán a través de plataformas digitales.
En este contexto, la tecnología se convierte en el principal factor competitivo para bancos, compañías aseguradoras e intermediarios financieros. El onboarding digital, la verificación de identidad, la firma electrónica y los servicios de entrega certificada permiten simplificar la apertura de cuentas, la solicitud de financiación, la contratación de pólizas, los procesos de diligencia debida, la gestión contractual y las comunicaciones reguladas, mejorando la experiencia de clientes particulares, empresas e intermediarios.
-95%
Reducción del tiempo de adquisición e identificación de clientes
24/7
Los clientes eligen cuándo completar el onboarding, la firma y la contratación
Ventajas digitales
Gestión y firma digital de documentos internos y contratos con clientes.
Creación de cuentas y acceso seguro mediante SPID/CIE.
Onboarding digital de clientes y agentes mediante SPID o reconocimiento biométrico, en modalidad de autoservicio o asistida por un operador, conforme al Reglamento IVASS 44/2019.
Verificación fiable de la identidad para fines de AML, KYC y diligencia debida del cliente.
Apertura de cuentas bancarias o contratación de pólizas sin impresiones en papel y con firma electrónica, tanto en oficina como a distancia.
Integración del onboarding digital y la firma electrónica mediante API.
Nuestras soluciones para tu negocio
Cumplimiento Normativo
Con NamirialSmouse dispones de soluciones de software innovadoras para el cumplimiento normativo financiero, la prevención del blanqueo de capitales y la gestión de las comunicaciones con las autoridades reguladoras.
Onboarding
Nuestro servicio permite una gestión totalmente digital de los flujos de adquisición de clientes, cumpliendo con los estándares AML, KyC y estándares de verificación adecuados.
Verificación de identidad
La prueba de identidad es un procedimiento esencial en todos los contextos en los que es necesario comprobar la identidad del cliente y la conformidad de sus documentos. En particular, es esencial para cumplir con las normas antifraude y garantizar la correcta realización de las transacciones.
Comunicación certificada
La gestión de flujos de comunicación certificados es un requisito previo para las organizaciones que necesitan conservar pruebas de la entrega y recepción de documentos y realizar un seguimiento de las acciones realizadas por los destinatarios de los mensajes.
Namirial Smouse, soluciones de cumplimiento para intermediarios financieros y sujetos obligados
Soluciones de software innovadoras y servicios para el reporting regulatorio, la prevención del blanqueo de capitales, la gestión de las comunicaciones con las autoridades y la gobernanza de las comunicaciones corporativas con valor legal.
COMUNICACIONES CON LA AGENCIA TRIBUTARIA ITALIANA Y OTRAS AUTORIDADES
Soluciones integrales para la gestión de las comunicaciones fiscales y el cumplimiento normativo.
Soluciones de reporte para la Agencia Tributaria Italiana:
Registro de Relaciones Financieras (Anagrafe dei Rapporti) – FATCA – CRS – Monitorización Fiscal – CESOP – DAC6 – Operaciones POS – Créditos fiscales POS – Contratos y Primas – Planes de Pensiones Complementarios – Siniestros – Sistema de Intercambio de Datos (SID)
Soluciones para la gestión de investigaciones y requerimientos de las autoridades:
Investigaciones Fiscales – Investigaciones Penales – Investigaciones de Monitorización Fiscal – Gestión de Embargos Judiciales – Reportes FUG – Gestión de Retenciones y Embargos
AML PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
La Suite AML es la plataforma de aplicaciones diseñada para gestionar las obligaciones en materia de prevención del blanqueo de capitales.
- Debida diligencia del cliente (KYC)
- Perfilado de riesgo y monitorización continua de clientes
- Gestión de reportes de operaciones sospechosas (ROS/SOS)
- Mantenimiento y actualización del Archivo Único Informático (AUI) y generación de flujos S.AR.A.
SOFTWARE PARA EL SECTOR BANCARIO
Una suite de herramientas para la automatización de procesos bancarios.
- Portabilidad de Cuentas
- Gestión de Herencias y Sucesiones
- Certificaciones de Estados Financieros
mailDocPRO | Plataforma para la gestión estructurada de todo el ciclo de vida de las comunicaciones empresariales
PEC, servicios de digitalización del correo postal, SERC y SERC cualificado (SERCQ). mailDocPRO centraliza canales, usuarios y procesos, automatizando la clasificación, el envío y la conservación de las comunicaciones, garantizando seguridad, trazabilidad y cumplimiento normativo.