El nuevo Reglamento de la UE contra el blanqueo de capitales (AMLR) y el Reglamento eIDAS revisado (eIDAS 2) están redefiniendo el cumplimiento y la gestión de la identidad en el sector financiero europeo. En el centro de esta transformación: el Wallet Europeo de Identidad Digital (EUDI Wallet).
En el Foro BankingClub el 3 de noviembre de 2025 en Frankfurt, expertos de regulación, industria y estandarización discutirán lo que los bancos, las aseguradoras y las FinTechs necesitan saber ahora, y cómo convertir el cambio regulatorio en una oportunidad.
Este evento afterwork, que comienza a las 17:30, combina conocimientos concisos de expertos y redes para ayudar a los participantes a prepararse para la próxima transformación.
Preparación para la era del EUDI Wallet: obligaciones y oportunidades
Con la entrada en vigor de AMLR y eIDAS 2, las instituciones financieras deben repensar su papel en los ecosistemas de identidad digital. Pueden considerar la emisión de credenciales digitales además de sus funciones clásicas como verificadores y parte de confianza. Este último es el caso de todos aquellos que ya utilizan servicios de confianza digitales: ahora podrán emitir certificaciones de identidad del cliente o información de la cuenta que se pueden compartir a través de EUDI Wallets.
Lo que las instituciones deben hacer ahora:
- Evaluar su papel en el ecosistema del EUDI Wallet
- Revise si EUDIW puede hacer que los procesos de Know Your Customer (KYC) y autenticación reforzada de clientes (SCA) sean más fluidos y atractivos para los usuarios
- Certificaciones Electrónicas Cualificadas de Atributos (QEAA) que mejoran los servicios digitales existentes y permiten que los nuevos solicitados desde hace tiempo por los usuarios eviten tediosos procesos desconectados, además de nuevas opciones de ingresos
- Desarrolle procesos de cumplimiento centrados en el usuario, equilibrando el rigor normativo con experiencias digitales fluidas
- Comprender los beneficios de crear una billetera EUDI propia y/o agregar funcionalidades del EUDI Wallet en sus propias aplicaciones de consumo
Qué oportunidades surgen:
- KYC simplificado y verificación de atributos (financieros) adicionales, como estados de cuenta entrantes, cuenta promedio. saldo, calificación crediticia, etc.
- Incorporación más fácil de usuarios de otros países, lo que permite a las instituciones financieras jugar activamente en otros mercados de la UE
- Potencial para ofrecer nuevos servicios digitales basados en datos de identidad seguros y verificados
Los ponentes presentarán estrategias prácticas para implementar estos pasos, compartirán ideas de los proyectos piloto de la UE POTENTIAL y APTITUDE, y describirán cómo los pioneros pueden posicionarse ventajosamente en este nuevo panorama regulatorio.
Identificación por video bajo presión: qué cambia con los EUDI Wallet
Una de las preguntas más inmediatas para los bancos y las FinTechs es qué significa también la próxima regulación AMLR para los procedimientos de identificación remota y video identificación frente a los documentos de identificación físicos de los usuarios tal como los conocemos hoy. Si bien el EUDIW y las identidades digitales pueden reducir el volumen aquí, seguirán siendo importantes para incorporar a los usuarios que aún no se han registrado para dicha identidad digital.
Implicaciones clave:
- Cambios en las reglas del juego con respecto a los niveles de garantía de identidad (bajo, sustancial, alto) resultantes de las normas técnicas de ETSI – EN 319 411-2 y TS 119 461 v2.
- Las instituciones financieras deben planificar fases de transición, aprovechando los flujos de trabajo basados en billeteras, ya que esto podría ofrecer flujos de trabajo de incorporación de usuarios mucho más convenientes que los disponibles en la actualidad (por ejemplo, eID o identificación de video asistida), pero no solo se convierte en un requisito regulatorio sino también en un requisito impulsado por el mercado
- La aplicación en Alemania puede incluso ser más rápida que en otros países que ya cuentan con servicios de identificación electrónica en línea puros para KYC: con el EUDIW, los usuarios en Alemania pueden por primera vez hacer el KYC completo usando su teléfono inteligente sin requerir además también su tarjeta de identificación nacional (Personalausweis)
- Para los clientes sin identidad digital, los mecanismos alternativos (por ejemplo, la identificación remota supervisada) seguirán siendo relevantes y se estandarizarán en toda la UE, lo que en Alemania tendrá grandes efectos, ya que aquí la identificación de video asistida clásica sigue siendo el estándar de facto que luego prácticamente se anula.
En el Foro, expertos de la regulación y la industria explicarán lo que esto significa operativamente, incluidas las próximas especificaciones técnicas, los requisitos de certificación y las rutas de integración para los modelos híbridos de verificación de identidad.
La velada contará con presentaciones y paneles de discusión con reguladores, expertos en estandarización y profesionales de los programas piloto de EUDI Wallet. Los participantes obtendrán claridad tanto sobre el cronograma regulatorio como sobre la preparación técnica de las soluciones de billetera, junto con información sobre cómo las instituciones líderes están abordando la transformación del cumplimiento.
Por qué asistir
Los participantes obtendrán una comprensión clara de lo que AMLR y eIDAS 2 requieren para las instituciones financieras, orientación práctica sobre la preparación para los EUDI Wallet y las oportunidades que permiten, una hoja de ruta para la transición de eKYC tradicional e identificación de video a identificación basada en billeteras, información de proyectos piloto de la UE, trabajo de estandarización y oportunidades de adopción temprana y networking con pares y expertos, todo dentro de un entorno relajado después del trabajo
Por último, pero no menos importante, también cubriremos lo que se debe hacer por aquellos usuarios que no desean usar identidades digitales.
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